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掉期结售汇

业务简介
    掉期结售汇业务,系指客户与本行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。在前一次交易中,客户用外汇按照约定汇率从本行换入人民币,在后一次交易中,该客户再用人民币按照约定汇率从本行换回外汇;上述交易也可以相反办理。
业务特点
    有效规避汇率风险
适用对象
· 符合掉期结售汇办理要求并有掉期结售汇业务需求的企业  
业务流程
· 本行与客户签订掉期结售汇总协议;
· 客户提交掉期结售汇申请书、合同及有效商业凭证,并在支行开立掉期结售汇保证金账户;
· 客户接受本行掉期结售汇报价后,存入相应保证金,并提交保证金的入账凭证复印件;
· 客户所在支行提交掉期结售汇审批单;分支行在代客资金交易系统提交掉期交易,完成与总行的系统内平盘,打印掉期结售汇证实书。
· 到期交割日前,本行通知客户进行资金交割并交齐相应的业务有效凭证;
· 到期交割日,本行凭客户提供的相应有效凭证为客户办理结售汇业务;
· 交割后,保证金账户中的金额将退还客户。