当前位置: 首页 > 公司业务 > 交易金融 > 国内贸易融资

国内信用证

产品简介

  国内信用证是指开证行依照开证申请人的申请开出的、凭符合国内信用证条款的单据进行付款的书面承诺。国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证,适用于国内企业之间商品交易的人民币转账结算,不得支取现金。

产品优势与特点

对于开证申请人(买方):

  ·改善谈判地位。变商业信用为银行信用,只需缴纳一定保证金即可启动商品交易行为,扩大购买能力,增加谈判筹码,争取更好的交易条件;

  ·控制交易风险。通过单据和单据化条款,有效控制货权、装期以及货物质量等交易要素,促进交易行为实现;信用证期限、金额或其他条款可修改,满足贸易需求;

  ·改善财务报表。国内信用证开立时反映在开证人表外。

对于信用证受益人(卖方):

  ·获得银行信用保证。提交相符的单据,即可获得银行付款保证;

  ·信用证期限、金额、数量等条件可修改,满足贸易需求;

  ·配套融资产品丰富,有效解决供应链资金需求。

适用客户

    ·需要控制资产负债率的企业,如上市公司、存在大量预收货款或应付账款导致负债率偏高的企业;

    ·大宗商品交易,涉及交易金额较大,有固定交易模式,要求现款交易的商品;

    ·买卖双方信任度不高,需借助银行信用完成相关交易;

    ·买方相对强势,可以通过信用证条款控制货物的数量、质量、交付日期等。

办理流程

    ·卖方与买方双方签订购销合同;

    ·买方向我行申请开立国内信用证,审批通过后,与申请人签订《国内信用证开证合同》,如有担保的要签订担保合同;

    ·通知行收到我行发出的报文后,通知受益人;

    ·受益人(卖方)收到通知行的通知后,向买方发货;

    ·受益人(卖方)发货完后,提交信用证上规定的相关单据到委托行;

    ·委托行将单据寄送至我行,办理委托收款;

    ·开证行收到全套单据、审查单证相符后,向委托收款行付款或发出到期付款确认书;

    ·开证行通知买方付款赎单;

    ·买方向开证行付款,收到符合信用证条款的单据,进行提货。