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实体资金池

产品简述

  人民币实体资金池是指运用我行相关业务系统和服务等资源,通过在单位客户指定账户之间设立资金管理规则和资金汇划方式,帮助采用集团管理方式的单位客户实现其人民币资金集中管理目标的业务。

适用客户

  ·单一单位客户,申请开展人民币资金池业务的管理单位和成员单位是同一家法人或非法人组织;

  ·多单位客户,申请开展人民币资金池业务的管理单位和成员单位是同一家的法人或非法人组织。

产品优势与特色

  ·人民币实体资金池在设计上可以满足不同集团企业,不同的资金管理模式;可以满足跨区域的,多层级的资金管理要求;

  ·在一个人民币实体资金池架构内可以根据集团股权结构的不同实现不同客户个性化资金管理组合,可从监控模式、归集模式(全归集、部分归集)、多个子资金池组合等多方面实现资金管理组合需求;

  ·提供一套非常全面的资金管理信息,可以全面、及时、正确地展现整个集团在实施资金管理后的资产和负债方面的资金全貌,可以让集团管理者非常清晰地了解下属企业的资金状况,做出更合理的资金决策,此外还提供了一些个性化的信息报表展示;

  ·在集团内部的资金划拨方面,提供一对一、一对多、多对多的灵活资金调拨,即可以实现一对上下级账户的资金划拨、也可以实现一个上级账户和多个下级账户的,甚至可以实现多个不同层级的账户之间的任意调拨;

  ·提供多渠道应用,企业可以通过我行公司网银、银企直连和柜面来使用人民实体资金池各类服务。