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杭州银行台州分行成功办理试点取消 企业基本存款账户开户许可证核发后首笔开户业务

  2018年6月12日下午,台州经济开发区吉多鲜食品店在杭州银行台州分行成功开立基本存款账户,标志着试点取消企业基本存款账户开户许可证核发后杭州银行台州分行首笔企业开户业务顺利落地。

  

  根据中国人民银行试点工作安排,自2018年6月11日起,企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称“企业”)在江苏省泰州市及下辖县(市、区)、浙江省台州市及下辖县(市、区)开立基本存款账户由核准制度调整为备案制度,人民银行不再核发基本存款账户开户许可证。试点地区银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账户唯一性后,为符合条件的企业开立基本存款账户,并将基本存款账户编号、存款人密码交付企业。

  

  取消企业基本存款账户开户许可证核发,为忙碌的台州小微企业主,提供了更多的便利,助力“最多跑一次”改革。台州经济开发区吉多鲜食品店负责人陈先生在椒江从事食品批发,以电子商务为主,平时比较繁忙,一直未来银行开立账户。近日,杭州银行台州分行向陈先生宣传“最多跑一次”、关于试点取消开户许可证核发等政策,陈先生一听只需跑一次就能办好开户事宜,且在试点地区注册的企业在试点地区银行开立的基本存款账户,开户成功的当天即可办理收付款业务觉得非常方便,为此,趁着试点改革,开立了基本存款账户,并当场办理了网银。事后陈先生表示非常满意,他不仅不需要来回跑银行节约了许多时间,可以多做几笔订单,而且成功开户当天即可将货款汇给供应商,大大提升供应商的满意度。

  当前,在全球范围内,不法分子通过利用他人身份、复杂的股权和控制权关系,掩饰、隐瞒真实身份和资金性质,转移、隐匿非法资产,从事腐败、洗钱、恐怖融资、偷逃税款、电信诈骗、非法集资等犯罪活动的形势日益严峻,银行账户是资金运行的起点和终点,是单位开展经营活动的先决条件,有序管理银行账户对维护社会经济秩序至关重要。为此,中国人民银行对开户尽职调查提出了更高的要求,并加强账户的事前事中事后管理。比如,为防范不法分子冒名开户等风险,为企业开立基本存款账户实行面签制度,须由银行两名及以上工作人员共同亲见企业法定代表人或单位负责人在开户申请书和银行结算账户管理协议上签名确认;强化基本存款账户向个人银行结算账户支付款项管理等。对此,台州经济开发区吉多鲜食品店负责人陈先生表示理解,并积极配合银行工作人员办理了面签等手续。

  台州经济开发区吉多鲜食品店开立的基本存款账户,从银行工作人员办理尽职调查手续,包括审核企业身份、审核开户意愿真实性、合理性、经营管理情况、税收身份、办理面签手续等,至符合开户条件后临柜办理开户手续、陈先生从银行工作人员手中接过基本存款账户编号和密码,仅花费了2个工作日,与试点改革前相比,开户效率大幅提升,陈先生表示非常满意。

  

  后续,杭州银行台州分行将立足“最多跑一次”改革要求,紧密跟进中国人民银行试点工作进程,持续深入地抓好各项工作落地,为企业提供更加优质的服务。同时,对账户尽职调查不松解,加强账户事前事中事后管理,筑牢开户这道防范金融体系被不法分子用于转移非法资金的防线。