杭银理财有限责任公司基本概况

    杭银理财有限责任公司是杭州银行全资子公司,公司成立于2019年12月20日,注册资本10亿元人民币,是首家获批筹建及工商注册成立的城商行子公司,主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。

    公司始于杭州银行资产管理部。作为杭州银行响应监管精神、促进理财转型、推动战略发展的一项重大发展举措,公司自成立以来,坚持以客户和市场为导向,诚实勤勉地履行“受人之托、代人理财”职责,依法合规地开展经营活动,不断完善公司治理与内部控制,优化运营体系与业务质量,保护投资者合法权益,为客户提供优质服务,为股东创造优良回报,为员工创建良好的职业通道,为社会贡献有用价值公司秉持居善行远的愿景目标,致力于成为百姓信赖的财富管理专家。

    公司成立后,杭州银行的理财产品由公司代为管理,并分批按照变更管理人方式将杭州银行理财产品变更为公司产品。与此同时,公司直接发行理财产品。

   (一)公司治理架构

   公司按照现代企业制度的基本要求,根据形式灵活、结构规范、运行科学、治理有效的原则,搭建了由股东、董事会、监事会和高级管理人员为主体的公司治理基本架构。通 过合理授权、分工负责,明确了权责关系,建立了有效的管理和制衡体系。

    公司开业初期按业务经营、业务管理、业务支持三个板块设置部门,其中业务经营板块包括策略配置部、固定收益部、集中交易部、项目投资部、权益投资部、产品管理市场营销部、科创投资部、研究部,业务管理板块包括运营管理部、风险管理部、科技部,业务支持板块包括财务部和办公室,并设置了独立的审部,共15个部门。各部门均设有专职人员履行相应的工作职责,并结合业务发展和内部管理需要不断完善管理边界,改进内部管理流程。现有的组织架构清晰,管理职责基本满足业务运营和风险管控的需要。具体架构见下图:

 

   (二)员工队伍

    公司坚持党管干部、党管人才原则,深化“人才兴司”理念,科学制定人力资源规划和员工编制计划,大力实施人才引进、强化人才培养、加大人才激励,基本形成了一支金融从业经验丰富、专业知识过硬、风险管控有力的青年干部员工队伍。目前公司员工超过140人。

   (三)公司主要产品系列概述

    钱包系列:每日开放申赎的灵便型现金管理类产品,低风险,T0申赎确认,100%投资于固定收益类资产,采用安全性、流动性优先的投资策略,在资产配置中以较大比例配置投资级别的债券、回购、存放同业等资产,通过组合管理实现稳健收益。

    丰裕系列:本着稳健投资理念的公募封闭式固收产品,中低风险,中长期为主。以投资价值分析为基础,宏观与微观、定性与定量相结合,进行主动式管理。以固定收益投资为主,适时机投资不高于理财产品总金额20%的资金于权益类资产,在追求理财投资资产稳定增值的基础上,为投资者获得较高的收益。

    添益系列:本着稳健投资理念的公募定开类固收产品,中低风险,开放周期覆盖各期限,中短期为主,兼顾流动性及收益需求,基于宏观经济形势、货币政策、固定收益资产价格走势,采用安全性和流动性优先、优选投资品种,采取久期策略和信用策略来获取稳定收益。

    卓越系列:公募混合类产品,中高风险,多元资产配置、投资组合灵活,通过对宏观经济形势、各项国家政策、及证券市场环境的分析来判断经济周期目前的位置,主动判断市场时机进行资产配置,确定在股票、债券、金融衍生品等各类资产上的投资比例。

    金钻系列:合格投资者专属私募产品,中高风险,长期为主。拟投资产均比照杭银理财业务标准进行独立的尽职调查、风险评估、审批准入及后续管理,管理人通过市场研判,对投资组合进行动态管理,通过深入分析具体投资品种获取市场收益。