打造财富管理特色的零售银行
2010-11-29
——杭州银行举行首届理财师大赛
这是一场比拼财智的竞赛。昨天，杭州银行首届“财富赢未来、理财我最行“理财规划大赛的复赛在杭州举行，来自北京、上海、深圳、南京，杭州等全国12个城市的21个理财团队参加了本轮比赛。据悉，计划于12月初举行的决赛将最终决出杭州银行的十大理财师。
杭州银行300多名专业理财师参加了本轮大赛，经过初赛的删选后，21支团队昨日进行了第二轮的角逐。“我们事先根据真实的材料模拟了25个案例，21支参赛团队通过抽签确定一个案例，然后对这个案例进行具体的分析和理财规划。”杭州银行有关人士告诉记者，此次大赛还特邀了国际金融理财标准委员会高级顾问汪俊宏及台湾CFP持证人陈德伦作为评奖嘉宾。
为客户做终身财务规划，不仅要考虑现有的财产如何实现保值增值，还要为客户考虑子女教育、退休养老、财富继承、风险保障等全方位的需求，因此理财规划将是一个长期的服务。记者看到，每个参赛团队的理财规划方案都具有很强的针对性和适用性，能为客户提供最具价值的参考意见，当然，理财规划并不是一成不变的，所以在方案的最后，各位理财事都特别提醒客户需要按年定期检查理财规划，根据实际情况进行相应调整。
打造财富管理特色的零售银行
随着外资银行的不断进驻，中外资银行在个人理财市场尤其是中高端个人理财市场的竞争日趋激烈。个人理财业务已经成为银行新的利润增长点，中外银行纷纷推出各自的个人理财品牌。在零售金融消费客户群体发生巨大变化的时代下，杭州银行零售业务总部于2010年提出了“打造财富管理特色的零售银行”的明确定位。正是在这样一个定位下，该行正着力培养高素质的理财团队。
杭州银行零售业务总部有关人士告诉记者，10年前和今天相比，财富人群的结构发生了巨大的变化，客户的财富需求也已经发生转变。从简单的结算需求转变为购买金融理财产品需求，如今又进一步转化为全方位理财的需求。未来，获得一定财富的客户需要的是一位综合财务顾问。经过三年的队伍培养，该行目前已经有200余名AFP、 CFP、ChFP，理财师队伍已成规模。杭州银行举办了此次理财师大赛，正是为了培养和锻炼更多符合未来金融市场需求的理财规划师。
